解决方案
同一件事，处在不同阶段的企业做法完全不同。这一页按企业阶段和企业类型把常见处境拆成六类，说清每类通常要办哪几件事、顺序怎么排、哪些其实可以先不做。
先说结论
正扬财务不做固定套餐。九项财税服务是散件，解决方案是从里面挑出你真正需要的那几项， 排出先后顺序和时间表。判断依据有三条：企业处在哪个阶段、 业务形态是什么、账上有没有历史遗留。 同样是「帮我记账」，刚注册的公司要先做税务报到和建账；换过三轮会计的公司， 得先把旧账和未申报清理干净——两件事的工作量差好几倍，报价自然也不同。
你更接近哪一类？
点进去看对应的办理清单。判断不准也没关系，下方有对照表和判断方法。
刚注册 / 准备创业
公司还没开张，或者开张不到一年，重点是把主体、税务、账务的底子搭对。
注册 · 税务报到 · 首年记账
业务在长，账开始跟不上
开票量上来了，开始涉及一般纳税人、税负测算、多主体，老板开始关心账能不能看。
合规体检 · 税务规划 · 账务升级
账有历史遗留
会计换过几轮，账实对不上，或有未申报记录，投标、融资、审计前必须先清理。
旧账整理 · 补申报 · 合规审查
跨境电商 / 外贸
有出口业务，涉及出口权、退税单证、跨境收汇，可能还有香港主体安排。
出口权 · 退税 · 香港公司
科技与研发型
有研发投入，关心研发费用归集、加计扣除、高新口径与政府补助的账务处理。
研发归集 · 加计扣除 · 高新准备
个体户与小微企业
规模不大，票据不多，关心的是征收方式怎么选、要报哪些税、会不会被列入异常。
征收方式 · 简易账 · 年报
创业期、成长期、遗留问题期，重点各不一样
阶段判断比规模判断更有用。同样是年营收 500 万，账干净的公司在做规划，账乱的公司得先补窟窿。
刚注册，先把底子搭对，别急着省钱
这个阶段最容易出的问题不是税交多了，而是该报的没报、该建的没建。等到第一次收到税务提醒或银行年检通知，补起来比当初做对要贵得多。
你可能正在经历
- 营业执照拿到了，不知道接下来还要办什么
- 分不清自己该报哪些税、多久报一次
- 没有收入，以为「零申报」就等于不用管
- 银行开户、社保开户、年报的时间点全靠别人提醒
这个阶段通常要办
- 主体形式确认 有限公司、个体户还是一条街的店铺，涉及的责任与税种不同，先定这个再谈其他
- 工商注册与刻章开户 名称核准、经营范围、注册地址材料，出照后刻章、开对公户
- 税务报到与票种核定 税种认定、纳税人身份、发票种类与额度、三方协议
- 建账与首期申报 从第一张凭证开始建账，按期完成申报，不管有没有收入
- 年报与汇算提醒 工商年报、企业所得税汇算、个税经营所得的时间节点
可以先不做：税务筹划、财务信息化、股权架构设计。这几件事在没有真实业务和利润之前，做了也只是纸上方案。
| 事项 | 参考周期 | 费用口径 |
|---|---|---|
| 公司注册（名称核准通过、材料齐全） | 3–5 个工作日出照 | 按项目报价，含注册地址材料的另计 |
| 含刻章、银行开户的整体办理 | 约 7–10 个工作日 | 与注册合并报价 |
| 代理记账（小规模纳税人） | 按月 | 每月 200–700 元，按票量分档 |
| 代理记账（一般纳税人） | 按月 | 每月 600–2800 元，按票量与业务复杂度分档 |
业务跑在前面，账在后面追
这个阶段的共性问题是：账只做到了「报得出税」，没做到「看得懂经营」。开票量翻倍、人员扩张、开始有一般纳税人客户，原来的记账方式开始兜不住。
常见信号
- 年应征增值税销售额接近 500 万，需要考虑一般纳税人登记
- 票据量明显上来，每月对账靠微信催资料
- 老板想看的毛利率、项目成本，账上算不出来
- 收到过税务风险提示，或同行被稽查后开始担心
- 准备融资、投标、申请补贴，需要规范的报表
这个阶段通常要办
- 合规体检 把发票、资金流、申报、社保、合同五个维度过一遍，形成问题清单
- 纳税人身份与账务口径调整 一般纳税人登记、进销项匹配、成本核算口径
- 税务规划 在真实业务结构下安排，比如主体拆分、业务模式、优惠政策适用条件
- 管理报表 按月出经营视角的数据，不再只有申报表
- 财务信息化 业务系统与账务衔接，减少手工录入与错漏
要先说清一件事：如果目标是「把税降到最低」而没有业务调整，我们能做的是提示风险，不会做两套账，也不会设计没有真实交易支撑的安排。
先把底摸清，再谈规范
会计换过几轮的公司，问题往往不是某一笔分录做错，而是账、票、款三者对不上，且没人说得清差在哪。这个阶段不适合直接接手记账，得先做一次彻底的清理。
常见信号
- 银行流水与账面货币资金长期不符
- 存货、固定资产没有台账，或台账与实物对不上
- 存在漏报、逾期申报，或税务状态显示异常
- 往来款挂账多年，股东借款与公司资金混用
- 投标、并购、审计在即，报表出不来
这个阶段通常要办
- 旧账整理 按年度回溯凭证与流水，出具账实差异明细，不是简单重新做一遍账
- 补申报与状态恢复 处理逾期申报、欠税、非正常户等状态问题
- 合规审查 重点看发票链条、资金流向、成本真实性
- 制度与流程重建 报销、付款、开票、资料交接的规矩定下来
- 转入常规代账 清理完成后再进入按月服务，避免旧问题反复
做不了的事：把历史问题「处理掉」而不留痕迹、修改已申报数据、出具不实审计材料。这些不在服务范围内，也不会承诺结果。
业务形态不同，要办的事差别很大
跨境、研发、小微，这三类在深圳最集中，遇到的问题也最典型。
跨境电商 / 外贸企业
核心是三件事：货出得去、税退得回、钱收得进来。
- 出口权备案（海关、外汇、电子口岸）
- 出口退（免）税备案与按批次申报
- 报关单、进项发票、收汇凭证的单证匹配
- 跨境收汇与结算路径的合规性说明
- 需要时安排香港主体做境外收款与年审
退税到账时间取决于税务机关审核进度，我们负责申报与资料辅导，不承诺到账时间与金额。
出口权与出口退税科技与研发型企业
研发投入是真的，但账上没有证据链，优惠就用不上。
- 研发项目立项、工时与材料领用的归集口径
- 研发费用辅助账，与总账可对应
- 加计扣除在汇算清缴时按现行政策申报
- 高新技术企业认定的财务指标与资料准备
- 政府补助的账务处理与专项核算
归集口径要经得起核查。研发人员同时做非研发工作的，按工时分摊，不做整包归集。
财务咨询与税务筹划个体工商户与小微企业
规模不大，但要报的一样不少，漏一次就可能进异常名录。
- 定期定额与查账征收的适用判断
- 增值税、附加税费、个税经营所得的申报节奏
- 简易账或复式账的建账方式选择
- 工商年报与经营异常名录的规避
- 雇工社保与工资的规范处理
月票据量少的个体户，服务费按最低档计，不按公司标准套价。
代理记账六个场景，各自对应到哪几项服务
这张表可以直接拿去对照。左侧找你最接近的处境，右侧是通常的组合与启动时点。
| 场景 | 主要涉及服务 | 建议启动时点 | 典型周期 |
|---|---|---|---|
| 创业期 | 公司注册 → 代理记账 | 确定经营主体之前 | 注册 3–5 个工作日出照，账务当月接上 |
| 成长期 | 财税合规审查 → 财务咨询与税务筹划 → 代理记账升级 | 销售额接近 500 万，或票据量明显上升时 | 诊断 3–5 个工作日，整改按期分批 |
| 遗留问题期 | 旧账整理 → 补申报 → 合规审查 → 代理记账 | 发现账实不符、逾期申报，或审计投标前 | 按账套年限与票据量核定，通常 2 周起 |
| 跨境电商 / 外贸 | 出口权办理 → 出口退税 → 香港公司注册年审 | 首笔出口业务发生前 | 备案按部门进度，退税按批次申报 |
| 科技与研发型 | 财务咨询与税务筹划 → 合规审查 → 代理记账 | 研发项目立项当下，最迟汇算清缴前 | 归集口径 1–2 周梳理，贯穿全年 |
| 个体户与小微 | 代理记账 → 商标专利代理 | 领取营业执照后 | 当月建账，按季申报 |
表里的周期是常规情况下的参考，遇到名称驳回、前置审批、历史欠税等情形会延长。具体以书面方案为准。
组合服务不是打包折扣，也不做这几件事
把边界写在前面，合作起来反而省事。
组合的实际含义
- 服务按事项计价，组合是排顺序、定节奏，不是把价格捆成一笔说不清的数字
- 每项服务的交付物单独列明，做没做完看得出来
- 可以不打包，只办其中一项，也可以中途增减
- 同一时段内重复的工作量会合并计费，不会两头收费
明确不做的事
- 不承诺退税金额、退税到账时间、审批结果
- 不做两套账，不代持，不出借资质
- 不修改已申报数据，不做虚假的研发费用归集
- 不参与商业排名与评选，不购买奖项
- 不代办报关、物流、国际结算等非财税事项
解决方案和直接买代理记账有什么区别？
代理记账是单项服务，按月做账报税。解决方案解决的是先后顺序：你现在该办哪几件事、哪些可以缓一缓。
刚注册的公司，方案通常是「主体确认 + 注册 + 税务报到 + 代理记账」；账有历史遗留的公司，方案会先安排旧账整理和补申报，清理干净才进入按月代账。同样是记账，前置工作量差别很大，这也是报价差异的来源。
可以只做其中一项吗？
可以。多数客户是从单项开始，比如先做一次合规体检，看清问题再决定要不要整改、要不要长期合作。
组合不是绑定的。中途增加或减少服务项都可以，按实际发生的事项结算，不做「签一年送三个月」这类需要预付的捆绑。
组合起来会比单项便宜吗？
不按「打包折扣」定价。费用按事项核算：同一时段内重复的工作量会合并计费，比如审查和旧账整理同时进行，重复翻凭证的部分不重复收费。
相比把不同事项分给不同机构，通常会省一部分，但省在哪要能在书面报价单上逐条看出来，说不清的部分我们不会算进去。
我在南山、福田，能服务吗？
能。办公地在深圳市宝安区西乡街道，宝安 10 个街道可以到访面谈、可以上门收取资料。
南山、福田、罗湖、龙华、龙岗等区域以线上办理为主，合同、资料走电子签署与快递；需要现场处理的事项（如银行、税务窗口）可以安排上门。
不确定自己属于哪个阶段怎么办？
把情况说清楚就行：成立多久、有没有收入、每月开票量大概多少、会计换过几次、现在最担心哪件事。
顾问会先判断属于哪一类场景，再给办理建议。判断不收费，也不要求先签约。如果判断下来「现在什么都不用办」，我们会直接说。
解决方案是由这些服务组成的
先判断你属于哪一类，再决定办什么
把你的经营情况说清楚，顾问会给出办理顺序与时间表；不需要办的事项，也会直接说不必办。